悉尼房屋价格 11年和多项权衡

一份有关住房可负担性的主要报告显示，一个拥有典型收入的悉尼家庭需要在11年内节省15%的收入，才能在典型住房上获得20%的存款。

然后，他们将不得不将家庭收入的近一半用于偿还抵押贷款。抵押压力的定义是偿还住房贷款，占家庭收入的30%。

根据《 CoreLogic 2019年住房负担能力感知》报告，大悉尼地区的住房中位数比该城市家庭收入中位数高8.4倍，而全国范围的比率为6.5。

像许多潜在的购房者一样，Sydneysider Hannah Bird准备权衡取舍。现年35岁的他正在CBD担任会计师，并在Newtown的一栋合租房屋中租了一个房间，同时还存了房钱。

伯德女士说：“我来自新南威尔士州农村的马奇(Mudgee)，我18岁时就搬家去了大学，从那以后我一直在租房。”“作为一个单身人士，试图购买一项收入所得的收入要比一对夫妇或家庭获得两项或多项收入所得的收入要少得多。”

她说，缓慢的工资增长和低利率也使增加储蓄变得更加困难。

在周五发布的报告中，一项针对2220人的全国调查发现，有46%的澳大利亚人愿意选择不满足其所有条件的房产，而38%的人愿意寻找更实惠的选择，例如一个单位而不是房子。

同时，有29%的人愿意选择远离工作场所和便利设施的物业。

伯德女士说，前两个妥协是显而易见的，而且是考虑因素。她会考虑第三个选择，但也考虑“租房”的另一种选择-在负担得起的地方购买投资物业，然后在自己想住的地方租房。

调查发现，与选择城市中不那么理想的郊区相比，更多的人愿意搬到一个区域城镇，分别为28%和24%。在乡下长大的伯德女士也会考虑这一点，但她指出这是有代价的。她说：“我非常专业，所以我需要重新培训，并且需要重新考虑职业目标和抱负。”

与此同时，伯德女士还将考虑与18%的受访者一起跨州迁移。她唯一不打算让步的是和朋友一起购买。

CoreLogic研究负责人蒂姆·劳莱斯(Tim Lawless)表示，这些有关“负担能力优惠”的问题向所有人提出，因此包括考虑进行交易的现有房屋所有者以及试图进入市场的非房屋所有者。

Lawless先生说：“在进入市场时，首次购房者可能更愿意在某些偏好上进行权衡。”

报告说，十分之八的澳大利亚人认为拥有住房很重要，而年轻的澳大利亚人比老一辈更强烈地感受到这一点。

Lawless先生说，几十年来，住房负担能力一直是一个热门话题，但现在的“最大区别”是房屋拥有率实际上正在下降。

“住宅价格对收入的比率在30年前较低，但现在偿还抵押贷款所需的收入却较低-因此，现在进入房屋要困难得多，但是一旦踏入大门，就更容易还清贷款，”他说。说过。

该报告发现18-34岁的人群中有30%，35-49岁的人群中有54%拥有财产，而50-69岁的人中只有68%拥有财产。只有30%的单身人士(包括丧偶者)拥有财产，而已婚或有事实关系的人中只有63%。